Alternative Investmentfonds als Kapitalanlage

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Die zunehmende Zahl an Privat- und Singlehaushalte führt insbesondere in Ballungszentren zu einer Verknappung und steigenden Bedarf nach attraktiven Wohnraum.

Konzentration auf ausgewählte Metropolen
Der Trend beim Wohnen geht in die Städte. Das höhere Angebot an Arbeitsplätzen, Einkaufsmöglichkeiten, Bildung und Kultur ist ebenso Magnet wie eine flächendeckende medizinischen Grundversorgung.

Hohes Renditepotenzial
Die PROJECT Investmentgesellschaft investiert in chancenreiche Immobilienentwicklungen mit dem Ziel, die Wohnungen vor Fertigstellung an Eigennutzer zu verkaufen.

Das Sicherheitskonzept
Die Investitionsverteilung auf meherer Objekte und Standorte, die Konzentration auf ausgewählte Regionen und auf vollständiger Eigenkapitalbasis bieten entscheidende Stabilitätskriterien.

Bewährtes Anlagekonzept
PROJECT Investment kann auf eine 20-jährige Erfolgsbilanz verweisen und präsentiert ein Fondskonzept, das vielfach von Presse und Anaylsten bestätigt wurde.

Wie funktionieren Investmentfonds?
Spezialisten justieren hier die Einlage gemäß Marktentwicklung, welche eine optimale Wertschöpfung managed. Der Vorteil aus dieser Form der Kapitalanlage ist schnell benannt:

  • man verfolgt nur eine Eigenkapitalstrategie mit breiter Streuungsquote (ohne Fremdkapital !)
  • diese zielt nicht auf Bestandshaltung ab und ist damit unabhängig von künftigen Mietentwicklungen.
  • Sie partizipieren von zukunftsfähiger und nachhaltiger Immobilienentwicklung.
  • Nachhaltige, ökologische  und ethische Investitionsstrategie.

Folglich profitiert der Anleger von einem schnellen Verkauf bestehender Wohneinheiten.

So könnte Ihre Investition aussehen:
Investition: ab 10.000 EUR
Fondslaufzeit: bis 2025
Renditeerwartung: circa 6 % p.a. 

Die Rahmenbedingungen für Immobilienfonds sind folglich sehr interssant, durch das geringe Investitionsvolumen und profitabel aufgrund einer Streuung der Immobilienfonds.

Immobilienentwicklung als Alternative 
Das Marktumfeld für Wohnimmobilien bietet langfristig gesehen attraktive Anlagechancen.

Die Investitionen in Immobilienentwicklungen ermöglicht die Teilhabe an der höchsten Werterzielung im Lebenszyklus einer Immobilie.

Die breite Streuung in Immobilienentwicklungsfonds kann somit von Vorteil sein, da hier das Anlagekapital gleichzeitig in mehrere Objekte in unterschiedlichen Regionen investiert. Die breite Fächerung der Anlage ist folglich von Vorteil für den Anleger.

Dennoch birgt eine Beteiligung an einer Immobilienentwicklung auch Risiken.

So ist ein negativer Punkt z.B. die beschränkte Handelbarkeit der Beteiligung. Zudem liegt immer ein Risiko beim Ankauf, der Planung, dem Bau und Verkauf zugrunde. Auch ist eine garantierte Wertentwicklung nicht vorhersehbar.

Die Riester Rente – In Form eines Sparplans im Fondsmantel ein echter Mehrwert

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Die Riester Rente kämpft schon seit längerem mit einem Imageproblem, welches unbegründet ist. Seit der Stunde ihrer Geburt kämpft sie gegen das Vorurteil zu teuer zu sein. Kritik rührt von Seiten der Unwissenden, denn wenn man sich die Riester Rente genauer anschaut ist sie in Form eines Sparplans im Fondsmantel ein echter Mehrwert für die Altersvorsorge.

Doch was ist die Riester Rente genau? Die Riester Rente ist eine durch staatliche Zulagen geförderte, privat finanzierte Rente. Die freiwillige Altersvorsorge wird durch eine staatliche Altersvorsorgezulage gefördert. Eine äußerst sinnhafte Angelegenheit für eine Rente, die in den letzten Jahren stark für ein positiveres Image kämpfen musste. Dabei gibt es keinen Grund die Riester Rente schlecht zu reden, meint das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Riester lohnt sich für nahezu jeden. Trotz des derzeit herrschenden Niedrigzinses erzielen Riester-Policen, im Gegensatz zu nicht geförderten Sparmodellen eine nennenswerte Rendite. Voraussetzung für die hohen Renditen ist jedoch, dass man die vertraglichen und auch steuerlichen Rahmbedingungen für sich optimal ausnutzt, und so auch die staatlichen Zulagen ausschöpft.

Der Trugschluss, die Riester Rente sei nur was für Geringverdiener, ist hier falsch. Gutverdiener profitieren gerade in Hinsicht auf die steuerliche Förderung der Riester Beiträge.

In den letzten Jahren haben besonders Riester-Fondssparpläne neben Wohn-Riester-Verträgen Zuwächse verzeichnen können. Riester-Fondssparpläne bieten grundsätzlich die Chance, mit Aktien hohe Renditen zu erzielen, was sie beliebt macht. So kann ein Riester Sparer der ersten Stunde schon auf jährlich sieben Prozent – ohne Zulagen und nach Abzug der Kosten kommen. Eine Familie sogar auf 16 Prozent. Beachtet werden muss, dass für hohe Renditen die Laufzeit mindesten 20 bis 30 Jahre bis zur Rente betragen sollte. Bei langen Laufzeiten ist auch davon auszugehen, dass das Zinsniveau wieder steigen kann, was ein positiver Effekt für die Rendite der Riester-Verträge wäre. Steigt das Zinsniveau nur um gerade mal 0,9 Prozentpunkte, bedeutet dieses für die Rendite einen Sprung von 8,7 Prozent auf 9,9 Prozent. Eine spannende Angelegenheit bei der Altersvorsorge! Es gibt verschiedene Modelle für das Fondsparen, bei denen man sich individuell beraten lassen sollte. Gerne stehe ich Ihnen hier für ein persönliches Beratungsgespräch zur Verfügung.

 

Meine Empfehlungsaktion „Kunden empfehlen Kunden“

Der höchste Anspruch für mich als Ihr Finanzdienstleiser ist es, Sie kompetent und zufriedenstellend in allen Ihren Finanzfragen zu beraten und zu betreuen. Seit nunmehr 20 Jahren freue ich mich über eine rege Zusammenarbeit mit Ihnen. Da bekanntlich zufriedene Kunden auch glückliche Kunden sind, würde ich mich freuen, wenn Sie ihr Glück teilen und mich als Finanzstratege weiterempfehlen.

Die Aktion läuft vom 01.01.2017 bis zum 30.06.2017 und beinhaltet bei erfolgreicher Kundenvermittlung (Erstgespräch) auch ein kleines Geschenk für Sie. Sie erhalten:

    • Einen Blockhaus Gutschein im Wert von 100,- Euro, oder
    • Einen Eintrittsgutschein & Wertgutschein für die Therme Erding im Gesamtwert von

100,- Euro, oder

    • Ein Gutschein für Amazon, Douglas oder iTunes im Wert von 100,- Euro

Empfehlen Sie mich noch heute und sichern Sie sich ihr Präsent. Für Rückfragen stehe ich Ihnen auch gerne hier zu Verfügung.

Wie groß ist Ihre Versorgungslücke im Falle einer Berufsunfähigkeit?

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In eine Situation der Berufsunfähigkeit zu gelangen ist kein angenehmes Thema, aber dennoch gegenwärtig. Neben Krankheiten wie Krebs, Herz-Kreislauferkrankungen oder Krankheiten des Bewegungsapparates, sind psychische Erkrankungen statistisch die häufigsten Auslöser für eine Berufsunfähigkeit, welche die Menschen zu einem Ausstieg aus dem Erwerbsleben zwingen.

Gesetzlich sieht der Staat eine Erwerbsminderungsrente vor, doch tatsächlich werden nur rund die Hälfte der Anträge genehmigt. Manche Genehmigungen erfolgen sogar erst vor Gericht, bei entsprechendem Wiederspruch gegen den Ablehnungsbescheid.

Das Sozialgesetzbuch reglementiert ganz klar die Voraussetzungen einer Erwerbsminderungsrente und setzt fest, wie hoch die Rente sein kann. Die wird gemessen an der Anzahl der Stunden die man noch arbeiten kann und wie lange man in die Rentenkasse eingezahlt hat. Dennoch entsteht in vielen Fällen bei einer Berufsunfähigkeit eine Versorgungslücke. Die Differenz zwischen dem finanziellen Bedarf im Ruhestand und dem tatsächlichen Einkommen, welches Ihnen zur Verfügung steht, ist oftmals erschreckend hoch.

Unser Rechenbeispiel zeigt solch eine Versorgungslücke auf:

Max Mustermann, 36 Jahre, angestellt, hat einen monatlichen verdienst von 5.000 € brutto bzw. 2.832 € netto.

Im Falle von Max Mustermann entsteht folgende Versorgungslücke:

Bei einer vollen gesetzlichen Erwerbsminderungsrente entsteht Herrn Mustermann immer noch eine Versorgungslücke von 1.548,74 €. Bei einer geschätzt halben Erwerbsminderungsrente ist die Versorgungslücke zum jetzigen Gehalt sogar noch höher und liegt bei 2.171,42 €.

Diese Versorgungslücken können jedoch geschlossen werden, wenn man rechtzeitig berechnet, wie hoch solch eine Versorgungslücke bei einem selbst ausfallen könnte.

Sind einem die Zahlen dann bekannt, lässt sich anhand des Software Tools von Morgen & Morgen konkret erschließen, welche Berufsunfähigkeitsversicherung am besten zu einem passt.

Das Lesen und Bewerten von Versicherungsbedingungen ist keine triviale Aufgabe. Beiträge können von Berufsfeld zu Berufsfeld stark variieren und für manch einen verwirrend sein. Dank des Tools von Morgen & Morgen, ist jedoch eine exakte Analyse aller möglichen Angebote gegeben, die Ihnen das optimale Preis-Leistungs-Verhältnis gewährleistet.

Die Auswertung zeigt Ihnen genau auf, welche Versicherungsbeiträge über welchen Zeitraum bei dem jeweiligen Anbieter für Sie anfallen würden, um Ihre Versorgungslücke zu schließen.

Sollten Sie Fragen haben, wie hoch Ihre Versorgungslücke ausfallen könnte oder wünschen Sie ein Beratungsgespräch zu einer Berufsunfähigkeitsversicherung, dann stehe ich Ihnen zu allen Fragen gerne zur Verfügung.

Armut im alter vermeiden

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Die Medien sind zurzeit voll mit Berichten über Rentner und Senioren die knapp an der Armutsgrenze leben und im hohen Alter gezwungen sind, sich noch ein Zubrot hinzuzuverdienen um den Alltag zu bestreiten. Die meisten davon haben 40 Jahre hart gearbeitet und in die Rentenkasse eingezahlt, dennoch reicht es für die meisten nur für eine kleine Rente. Dies sind Geschichten die zu Herzen gehen und in einem selbst immer wieder die Frage aufkommen lassen, wie es einem selbst im hohen Rentenalter ergehen wird. Vielen von uns ist das Thema unangenehm und so schieben wir es vor uns her. Aber die Wahrheit ist, je früher wir uns mit der Thematik auseinandersetzen und akzeptieren, dass die Rentenniveaus weiter sinken, desto früher können wir der Altersarmut entgegenwirken. Man könnte sogar sagen, es ist unsere Verpflichtung für uns selbst, dem entgegenzuwirken, damit wir es im Alter leichter haben und unseren Ruhestand genießen können. In Zahlen gesprochen bedeutet es, dass wir circa 70-90 % unseres letzten Nettoeinkommens als Rente beziehen müssten. Für die meisten jedoch undenkbar. Doch dem lässt sich vorbeugen. Zahlreiche Rentenmodelle der privaten Vorsorge können hier hilfreich sein. Man muss kann Hellseher sein, um eine Versorgungslücke zu berechnen und dann die eigene Rente zu planen. Was möchte ich als Rente beziehen? Welcher Weg macht am meisten Sinn für mich? All dies sind Fragen, welche im Rahmen einer Schichtanalyse geklärt werden können. Jeder Kunde ist anders und hat andere Bedürfnisse. Jede individuelle Lebensplanung braucht eine individuelle Ruhestandplanung. Neben der Basis Rente können folgende Lösungen für die Ruhestandplanung interessant sein:

 

    • Immobilien

 

    • Immobilien-Fonds

 

    • Private- oder Riester Rente

 

    • Investmentsparen

 

Doch welcher Weg letztendlich der richtige für Sie ist, lässt sich am besten in einem Analysegespräch feststellen. Lassen Sie sich beraten, um im Alter ihren wohlverdienten Ruhestand zu genießen. Gerne können Sie mich für ein unverbindliches Beratungsgespräch kontaktieren.